무료 연금 구조 점검 — 상품 판매 전 구조 정리
많은 분들이 연금이 부족해서가 아니라,
잘못 배치된 연금 구조 때문에 노후가 불안합니다.
체계적인 분석으로 연금 구조를 정리해 드립니다.
기존 연금의 문제점을 찾아드립니다
연금저축, IRP, 연금보험, ISA 등 흩어져 있는 연금 자산을 한눈에 정리하고, 수익률·보장·유동성·세금 구조를 점검합니다.
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같은 돈으로 더 많은 연금을 받도록
잘못 배치된 연금자산을 재정렬하고, 세제적격과 세제비적격 연금의 역할을 분리하여 은퇴 후 현금흐름을 최적화합니다.
무료 상담 신청하기혹시 해당되시나요?
연금/보험/IRP를 여러 개 가지고 있지만
→ "은퇴 후 월 얼마가 나오는지 모름"
2억 이상 모았는데도
→ "노후가 불안함"
상품은 많은데
→ "목표 연금액 기준이 없음"
문제는 '금액'이 아니라 '구조'입니다.
체계적인 분석과 맞춤형 설계로 연금 구조를 정리해 드립니다
상담 전과 후, 이렇게 달라집니다
연금 상품을 판매하기 전에,
연금 구조를 정리하는
상담을 합니다.
About
Retire Investment는 '은퇴 전, 얼마를 모을까'보다 '은퇴 후, 어떻게 살아갈까'를 먼저 고민하는 연금 자산관리 공간입니다.
많은 사람들이 연금저축, IRP, ISA처럼 세제혜택이 있는 계좌부터 떠올리지만, 모든 연금이 모든 사람에게 같은 답이 될 수는 없습니다.
Retire Investment는
을 기준으로, 여러 연금 계좌를 함께 설계하는 멀티 연금 전략을 제안합니다.
세액공제(세제적격)가 되는 연금저축·IRP·ISA뿐 아니라, 비과세(세제비적격) 연금보험(최저보증형·펀드투자형)까지 함께 활용합니다.
를 동시에 고려합니다.
당장의 절세 효과나 단순히 수익률이 높은 연금이 아니라, 은퇴 후 실제로 얼마를, 얼마나 오래 받을 수 있는지를 기준으로 계속 유지할 수 있고, 삶에 맞게 쓰일 수 있는 연금을 만드는 것. 그것이 Retire Investment가 생각하는 연금 설계의 기준입니다.
"연금은 상품이 아니라, 은퇴 이후의 현금흐름입니다."
Retire Investment는 숫자보다 삶을 먼저 설계합니다.
2,000+
상담 고객 수
10년
경력
98%
고객 만족도
상세 후기
10여 년 전 회사에 찾아와 권유받아 가입했던 상품을 저는 당연히 적금이라고 생각하고 있었습니다. 이번에 상담을 받으면서 그게 보험이었다는 걸 처음 알게 됐고, 은행에서 추천받아 가입한 상품도 같은 경우라는 걸 알게 됐습니다. 총 5건, 약 1억 2천만 원 정도를 오래 유지했지만 수익은 원금 대비 약 6% 수준이라 솔직히 많이 당황했습니다. 이번 상담을 통해 연금의 종류부터 제 성향에 맞게 전체 구조를 다시 정리할 수 있었습니다.
처음 상담 전에는 '좋은 상품 있으면 하나 더 하자'는 생각이었습니다. 그런데 상담을 진행하면서 기존에 가입한 상품도 비과세 조건을 활용할 수 있다는 점, 그리고 연금저축과 ISA를 어떻게 병행해야 하는지까지 전체 구조를 다시 보게 됐습니다. 단순 추천이 아니라 현실적인 목표 수익률과 기대 수익률을 기준으로 설명해 주셔서 판단이 훨씬 쉬웠습니다.
연금은 가입보다 수령이 더 중요하다는 말을 이번 상담을 통해 실감했습니다. 국민연금 예상 수령액과 비과세 연금, 연금저축을 모두 합쳐 은퇴 후 실제 현금흐름을 한 번에 정리해 주셨고, 세금을 줄여 실수령액을 높이는 방법까지 구체적으로 안내받았습니다. 숫자로 보니까 노후가 처음으로 현실적으로 느껴졌습니다.
연금 상담이라서 연금 이야기만 할 줄 알았는데, 아이들이 4명이다 보니 아이들 저축과 향후 자금 계획까지 함께 고민해 주셨습니다. 연금, 보험, 저축을 따로 보지 않고 가족 전체 자금 흐름으로 설명해 주셔서 그동안 흩어져 있던 고민이 한 번에 정리됐습니다.
상담이 한 번으로 끝나는 게 아니라 5번 이상, 6주에 걸쳐 진행됐습니다. 제가 워낙 질문도 많고 의심도 많았는데 그때마다 구조부터 다시 설명해 주셨습니다. 어느 한쪽 상품만 좋다고 하지 않고 세제적격, 세제비적격 상품의 장단점을 균형 있게 설명해 주셔서 신뢰가 갔습니다.
주변에서 연금은 무조건 연금저축이나 IRP처럼 세액공제가 돼야 한다고 해서 저도 그렇게만 생각하고 있었습니다. 그런데 상담을 통해 보니 제 상황에서는 연금보험을 병행하는 게 오히려 더 맞을 수 있다는 설명이 인상 깊었습니다. 다만 연금보험만 하려던 저를 전문가님이 말리시면서 납입 구조와 기간을 조정해 주셨고, 연금저축펀드는 주식형 100%로 설계했습니다.
이번에 정말 여러 곳에서 상담을 받아봤는데 추가납입 제도나 사업비 구조, 보험사 공시실을 통한 수익률 확인 같은 부분은 처음 들어봤습니다. 또 연금저축펀드도 투자가 부담스러웠는데 AI 기반 자동 리밸런싱이나 자문 서비스까지 안내해 주셔서 현실적인 선택을 할 수 있었습니다. 이 상담을 통해 '전문가에 따라 플랜과 연금액이 이렇게 달라질 수 있구나'를 확실히 느꼈습니다. 꼭 한 번 상담 받아보시길 추천드립니다.
첫 상담은 무료입니다. 연금 구조 점검과 기본 방향 제시까지 무료로 진행됩니다.
유선 또는 화상으로 진행됩니다. 첫 상담 후 필요시 추가 상담을 진행합니다.
아닙니다. 기존 연금으로 충분하면 추가 가입 없이 구조 정리만 도와드립니다.
연금저축, IRP, 연금보험, ISA 등 모든 연금 상품을 종합적으로 분석합니다.
아래 정보를 남겨주시면 연락드리겠습니다
전화
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